常に顧客に寄り添えているか？
常に顧客のファイナンシャルゴールを目指せているか？
常に顧客に次の世代を見据えた提案が出来ているか？
常に顧客の潜在的な課題や希望を汲み取れているか？
常に新しいことを学び、自己研鑽に努めているか？
常に顧客の利益を最優先に考え、あらゆる垣根を越えられているか？
常に顧客の資産の増大化が達成できているか？
FPを選ぶ時の不安や不満
節約提案ベースの簡単な
家計簿診断しかしてくれない。
保険・証券・不動産などを
売るためのライフプランや提案。
ライフプランが薄っぺらく、
具体的な提案がない。
金融の知識がなかったり、
上から目線だったり信用できない。
FPを選ぶ時の不安や不満
プライベートバンキングのサービスをFPとして提供いたします。
POINT1
各士業との連携
ご相談いただいたことに対して、各士業と連携し、カンファレンスを行い、多様で多角的な提案ができる。
POINT2
豊富な実績
金融に関する知識量が豊富で、資産について短期目線のものではなく、長い目でお客様と向き合って資産増大に取り組むことができる。
POINT3
プライベートFP
としてのご提案
ライフプランに沿った提案をし、お客様と共にご自身の在り方やファイナンシャルゴールまでしっかり手伝い、寄り添うことができる。
一般的なFPとの比較・例
相談内容例
ご本人様の最近物忘れが多くなってきたので、少し心配になって、
相続対策したい。自分が介護になった時に子供たちに迷惑をかけたくない。
通常のFPの場合
相談に行く
内容をヒアリング
その場で
「保険」「贈与」「遺言書」などを勧められる
終了
Plus・COMPASS・Voyageの場合
相談に行く
内容をヒアリング
あらゆる角度から包括的なご提案をするために、
個人情報を隠したうえで必要な士業の方に
集まっていただき、カンファレンスを行う。
提案・実行支援
保険での節税や暦年贈与の提案や遺言の相談ももちろん行えますが、
他にも下記のようなご提案を行います。
お客様の資産の洗い出しと、その資産をトータルに管理。
想定されるリスクを検討して、どのような予防策ができるか、
予防策についての各メリットとデメリットの考察、税制面での影響を考える。
子供たちに金銭面での負担をかけないようにする金融資産のプランニング。
ご本人だけではなく、世代を超えた効果的なプランニング。
プロフィール
プライベートFPとして常に顧客に寄り添い
顧客のファイナンシャルゴールの達成を共有する
吉田 美子
Yoshiko Yoshida
Plus－プリュス－ 代表
保有資格
CFP®認定者、１級FP技能士、証券外務員2種、宅地建物取引士、ライフコンサルタント
日本では数少ない独立系FP（ファイナンシャルプランナー）として、大阪・神戸を中心に活動中。
年間延べ 450組超のマネー相談を受け、女性の顧客も多数。
ライフプラン、マネー相談に特に注力し、女性FPの視点から、将来への不安を軽くし夢を叶えるために顧客に寄添う。
また、各方面の士業や専門家との連携によるワンストップでの相談にも定評を得ている。
より良いステージにご案内する
COMPASS（道しるべ）として
川村 泰央
Ｈironaka Kawamura
FPオフィス コンパス 代表
全国医療福祉共済会 理事
日本経営会計専門家協会 会員
保有資格
CFP®認定者
商社にて資金会計を担当。資金繰り、各行の実行金利調整等銀行取引を業務とする。
その後、大手会計事務所に転職。主に医療機関の開業コンサル、相続・事業承継、資産管理、資産運用を行う。
30年間勤務し、FPとして独立開業。
現在、資産管理、資産運用を主業務とし、相続対策等クライアントの3rdstageを支援。
一期一会を信条にクライアントファーストを理念とし、クライアントとの一生のお付き合いを目指す。
お客さまと、
人生という大海原を共に航海する存在になる
山中 裕二
Yuji Yamanaka
FPオフィス Voyage ～ヴォヤージュ～ 代表
保有資格
日本証券アナリスト協会 認定アナリスト、つみたて投資協会会員、金融渉外技能審査１級
メガバンクにて５ヵ店の支店長を歴任。20年以上個人のお客さまの資産づくり、資産運用、資産承継のアドバイス業務に携わる。銀行を定年退職後、ＦＰとして独立開業。
環境変化が激しさを増す中、お客さまの人生における安心の確保と将来不安解消のため真のお客さま本位の提案を通じ、中長期的な視点から世代を超えた資産管理・資産防衛のお手伝いを目指す。座右の書は「論語と算盤」。
サービス案内
まずはファイナンシャルゴールを設定して下さい。ご自身のファイナンシャルゴールの達成のための設計図を共に検討し、ライフプランレポートを作成します。
資産形成とはご自身の資産形成目標額を設定し、その目標を達成すること。資産運用とはその資産形成の過程での手段のひとつであり、また、現在保有する財産の維持を目的としている。その資産運用をお手伝いします。
ご自身の資産と負債の洗い出しとその評価をし、トータルな管理をお手伝いします。ご自身のポートフォリオや相続の現状の見える化をし、分析・改善点を共に検討します。
独立系FPなので、商品を売りつけることは一切しません。保険は時期や年齢、家計状況に応じて必要性が一人一人異なります。実は今の保険は必要ない保険かもしれません。最適な提案をします。
自分の3rd stageに夢はありますか。人生まだまだこれからです。自身の貯蓄残高を眺めながら過ごす人生ではなく『やりたいことを思い切りできる』豊かな人生設計のためにも早目の対策が必要です。
人生で一番高い買い物は、今の現状だけ考えて購入してはいけません。10年後、20年後を見据え、我が家で安心して過ごしていけるようにしっかりと計画を立てることが重要です。
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